Die Futur bilden: Ein Leitfaden zur Nachfolgeregelung außerdem zum Portfolioverkauf von Versicherungsmaklern

Je viele Unternehmer ist der Entschluss, zigeunern aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere je die Versicherungsbranche, deren Jahresabschluss auf jahrzehntelangem Vertrauen zumal persönlichen Beziehungen beruht. Sobald es um die Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess weit mehr wie eine einfache Transaktion; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach beschirmen ebenso Ihre finanzielle Futur nach absichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die nitrogeniumächste Generation übergeben möchten – das Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.

Wertermittlung: Berechnung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Was ist mein Unternehmen tatsächlich Kosten?“ Anders wie bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Gradgeblich von der Güte und Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen ab.

Eine professionelle Schätzung des Maklerportfolios geht weit über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Bonus auf. Bei Dr. Adams auswerten wir Unterschiedliche entscheidende Faktoren, darunter die Aufteilung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden des weiteren den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Bewertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument zumal stellt sicher, dass Sie kein Währungs verschenken ebenso begleitend je ernsthafte Kunde attraktiv bleiben.

Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung für den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen für den Rente oder Ihr nitrogeniumächstes Projekt vollziehen.

Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet in der Regel eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt pro sofortige Liquidität ansonsten einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Umbruch gegen eine Maklerrente. In diesem Konzept erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile offenstehen des weiteren ein stetiges Einnahmen generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger häufig erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.

Ihr Vermächtnis schützen: Haftungsfreistellung des weiteren Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen angeschlossen ist. Selber hinter der Übergabe könnten Sie theoretisch für Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.

Die vollständige Versicherungsmakler verkaufen Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen sicher, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung bewusst definiert zumal dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung erledigt ist. Nichts als so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Belastung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.

Den perfekten Kunde fündig werden
Der Handelsplatz für jedes Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Abnehmer zu ausfindig machen, ist etwas anderes als irgendeinen Käufer nach aufgabeln. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Telefonbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seit dem zeitpunkt Jahren treu; ​​sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte ebenso Servicestandards teilt.

Dr. Adams agiert wie „Business Matchmaker“ ebenso nutzt hierfür ein diskretes zumal geprüftes Netzwerk von Investoren ansonsten jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ansonsten der Unternehmensbewertung solange bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweck ist es, Reibungsverluste nach minimieren ebenso den Preis Ihres Übergangs nach maximieren.

Fazit: Entwerfen Sie heute je eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht allein bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Bewertung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen in der art von eine Maklerrente zweifel zerstreuen außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso erfolgreich wird in bezug auf Ihre Karriere.